Es esa época del año nuevamente: el momento en que te das cuenta de que los impuestos están a la vuelta de la esquina y proceden a olvidarlo nuevamente hasta el 14 de abril. ¡Es broma, ¡porque eres un libre de trabajo trabajador, organizado y en el futuro! La presentación de 1099 puede ser una de las partes más miserables de la vida independiente, sin embargo, hay algunas cosas básicas pero importantes que pueden ayudarlo a mantenerse preparado y aprovechar al máximo su declaración de impuestos.
Antes de saltar a ella, un refrescante: todos pagan impuestos. Mientras que los empleados de W2 obtienen su 7.65% automáticamente de cada cheque de pago (y sus empleadores pagan al otro 7.65% por un total de 15.3% de impuestos), los trabajadores independientes tienen que pagar su 15.3% ellos mismos. Y aunque el día de los impuestos es la fecha límite para que todos presenten sus declaraciones, los trabajadores independientes a tiempo completo (cualquiera que se estima que debe más de $ 1000 en impuestos federales) tienen que pagar Impuestos estimados de forma trimestral! En abril, la mayoría de los trabajadores independientes completarán un Anexo C 1040 para informar ganancias y pérdidas relacionadas con su trabajo por cuenta propia, y cuanta más información tenga, más fácil será archivar.
Manténgase organizado y verifique su información. Un favor y referencia cruzada Los ingresos que figuran en el 1099 con las facturas que tiene en caso de que haya algún error. Si hay alguna discrepancia, cuanto antes se resuelvan, mejor. Si recibe una mezcla de documentos y 1099 digitales, asegúrese de tener todos los formularios en un formato u otro.
1099s start coming in from your clients as early as January (January 31 is the deadline for employers to file 1099s), so as soon as you receive your 1099, do yourself a favor and cross-reference the income listed on the 1099 with the invoices that you have just in case there are any mistakes. If there are any discrepancies, the earlier they are resolved, the better. If you receive a mixture of paper and digital 1099s, ensure you either have all forms in one format or another.
Las canciones correctas
Como freelancer, las deducciones de impuestos son el nombre del juego y hacen una gran diferencia para determinar cuánto debe los federales. Una deducción es una cantidad de dinero que puede restar de sus ingresos, reduciendo así la cantidad imponible total y produciendo una cantidad más baja a los impuestos. Puede reclamar la deducción estándar, que para 2023 es de $ 13,850, o si sus deducciones detalladas relacionadas con los gastos de su negocio son mayores de $ 13,850, puede seguir esa ruta.
Empresar o personales?
Dando la diferencia entre los gastos comerciales y los gastos personales puede ser complicado. Por ejemplo, generalmente los costos relacionados con el viaje al trabajo de alguien no son deducibles de impuestos, sino para los trabajadores independientes que trabajan desde casa, los gastos de viaje directamente relacionados con los negocios, incluidos alojamiento, comidas y incluso laundry son. Idealmente, desea tener tarjetas de crédito y cuentas bancarias separadas para su negocio y negocios financieros personales. Pero hay ciertas cosas que son inevitables.
On top of that, business deductions can be knotty particularly for freelancers because many times our business and our personal lives overlap. Ideally, you want to have separate credit cards and bank accounts for your business and personal financial dealings. But there are certain things that are unavoidable.
Deducto proporcionalmente
No todos los trabajadores independientes tienen una línea telefónica separada dedicada a todas las cosas comerciales, pero si usa su número de teléfono personal para realizar negocios, puede calcular cuánto de su uso de su teléfono está dedicado estrictamente a su negocio y su negocio proporción. Deducción
Same with the home office deduction: Si usa parte de su hogar para administrar su negocio, puede calcular qué porcentaje de su hogar dedica a su negocio, aplique esa relación a su alquiler o hipoteca, y deducir esa cantidad mensual. Un detalle importante sobre esto es que la parte de su hogar que afirma que usa para negocios debe estar separada y utilizada exclusivamente para los negocios. Las salas de oficina separadas o incluso las partes claramente segmentadas de una habitación califican, pero si está independientemente del sofá, desafortunadamente, eso no califica.
La clave es ser honesto. ¿Compraste una computadora para trabajar pero miró a Netflix en tu tiempo libre? Try to calculate how much is dedicated to the business and write off that amount.
Other business expenses that you canwrite off can look like:
- Tech: A computer, monitor, graphics tablet, etc.
- Website Hosting
- Software: Photoshop, InDesign, Final Cut, etc.
- suministros de arte
- Almacenamiento: Dropbox, Idrive, etc.
- Anuncios: Digital o Impresión (a menos que sea para un partido político o candidato)
- Asistencia: si pagó a alguien para ayudarlo con su trabajo
Educational courses - Impuesto sobre el trabajo por cuenta propia: Debido a que las contrapartes de W-2 dividen que el 15.3% de los impuestos por igual con su empleador, puede hacer lo mismo descartando el 50% de sus impuestos sobre el trabajo por cuenta propia. ¡Asegúrese de tener documentación de las compras y costos que está deduciendo! Sin registro, sin cancelación. Y si sus deducciones detalladas son menores que el estándar, ¡simplemente vaya estándar!
Back it up
The most important part of deductions is to have those receipts. Always be sure to have documentation of the purchases and costs you are deducting! No record, no write-off. And if your itemized deductions are less than the standard, then just go standard!
contrate un preparador de impuestos
Uno de los mejores regalos que los freelancers pueden darse durante la temporada de impuestos es contratar a un preparador de impuestos. Ya has hecho tanto trabajo tú mismo, por lo que mereces quitar una carga (¡y no estresarse tratando de decodificar el sistema fiscal estadounidense con 60 pestañas abiertas en 4 ventanas)! Y en caso de que piense que contratar a un preparador de impuestos es demasiado Bougie, sobre La mitad de todas las declaraciones de impuestos se presentan en nombre de los pagadores por los preparadores de impuestos.
porque nada sobre los impuestos es simple, hay Diferentes tipos de profesionales who can help you with your taxes in slightly different but overlapping ways. When it comes to basic tax filings, Certified Public Accountants (licensed by the state to offer accounting to the public), Tax Attorneys (licensed by the state to practice law), Enrolled Agents (licensed by the IRS to prepare taxes), and non-credentialed tax preparers (not licensed by the state or IRS) can technically file taxes on your behalf but in all cases, the preparer legally must have a Preparer Tax Identification Number or PTIN, which is an identification number given by the IRS.
Los CPA tienen que sufrir educación y licencia rigurosas, pero no todos los CPA se especializan en la preparación de impuestos. Si bien los abogados fiscales suelen ser más adecuados para tratar con disputas fiscales con el IRS, algunos ofrecen preparación de impuestos básicos. Los agentes inscritos se especializan en impuestos y pueden interactuar con el IRS fácilmente, pero la certificación no garantiza la experiencia. ¡Asegúrese de investigar y leer las reseñas mientras realiza referencias cruzadas con bases de datos más oficiales como juntas de contabilidad estatales! A medida que navega por esta red de profesionales y cómo podrían ser adecuados para sus necesidades específicas, aquí hay algunos consejos a considerar:
- Pregúntele a su red referencias. Habla con amigos, miembros de la familia, compañeros 1099ers o personas confiables con las que ha trabajado sobre con quién contratan para la preparación de impuestos.
- en la persona. Muchos preparadores de impuestos de alta calidad ofrecen servicios remotos en todos los estados sin ningún problema, pero para esa capa adicional de tranquilidad, puede ser útil ser local. Establezca una cita en persona en una práctica de contabilidad o impuesto establecida que esté abierta durante todo el año, no solo durante la temporada de impuestos.
- No está totalmente fuera del gancho. Contratación de un preparador de impuestos no significa que pueda poner los pies. Todavía necesita proporcionar toda la información y la documentación sobre lo que ganó y lo que gastó y estar disponible con su preparador para responder preguntas.
- Recuerde: Nada sobre impuestos es demasiado bueno para ser verdad. Una de las banderas rojas más grandes a tener en cuenta es la promesa de un gran reembolso. Por supuesto, una gran razón para trabajar con un preparador de impuestos es para que puedan navegar por las deducciones y ahorrarle dinero, pero los grandes rendimientos pueden indicar la sombra, especialmente si a los preparadores se les paga un porcentaje de su rendimiento en lugar de una tarifa plana. Con suerte, esto no hace falta decirlo, pero si recibe un mensaje de texto repentino del "IRS" que exige que pague sus impuestos en las tarjetas de regalo de Amazon y la criptografía, por favor no. Unfortunately, scams do happen in the world of tax prep. One of the biggest red flags to keep in mind is the promise of a huge refund. Of course, a big reason to work with a tax preparer is so they can navigate deductions and save you money, but big returns can signal shadiness—especially if the preparers are getting paid a percentage of your return rather than a flat rate. Hopefully, this goes without saying, but if you get a sudden text from the “IRS” demanding you pay your taxes in Amazon gift cards and crypto, please don’t.
Consejo final: Comience el año pasado
La parte más importante de preparar sus impuestos está siendo preparado (¡Imagine eso!), Y eso significa comenzar temprano. Esto puede ser un poco contradictorio, pero la mejor manera de prepararse para el éxito en abril es realizar el trabajo en enero del año anterior.
Hacer sus impuestos se trata de poder rastrear claramente y clasificar el dinero entrante y saliente, por lo que es importante establecer la infraestructura para eso temprano. Ya sea que esté utilizando una hoja de cálculo antigua o un software de gestión de proyectos como AirTable o Nación, puede crear un sistema que identifique claramente el movimiento de sus proyectos y sus dinero. Lo único es que debe mantenerse al tanto de las cosas y seguir actualizándolas durante el resto del año.
Otros buenos hábitos para comenzar temprano: tan pronto como le pagan, coloque al menos el 25% de la factura en una cuenta separada para fines fiscales. Si tiene muchos gastos comerciales, abra esa tarjeta de crédito separada y haga su vida mucho más fácil. Considere comenzar A Plan de jubilación por cuenta propia. No espere hasta el día en que presente impuestos para calcular cuánto debe, ¡las proyecciones de inicio temprano para que no haya sorpresas!
Como todos sabemos, nada en este mundo es seguro excepto la muerte y los impuestos, pero si usted es un independiente, cómo funcionan esos impuestos pueden ser muy inciertos. But by tracking as much as you can in a consistent, organized way, getting a handle on the deductions available to you, and working with an official tax preparer, you can make filing your tax return a little less painful.
About the author.
Sam Mani writes about work, creativity, wellness, and equity — when she’s not cooking, binging televisión, o molestar a su gato.
